Krypto-Staking: Top 10 Coins
Heute sprechen wir über das Staking – eine Variante des passiven Einkommens mit Kryptowährungen. Wir werden versuchen herauszufinden, ob es so wichtig ist, teure Grafikkarten zu kaufen oder spezielle Räumlichkeiten zu mieten, um passiv an Kryptowährungen zu verdienen, wie der DeFi-Sektor es Menschen ermöglicht, finanziell unabhängig zu werden und jeden Tag einen Prozentsatz ihrer Investition zu erhalten. Was ist Staking? Wie kann man mit Staking Geld verdienen? Wir werden auch versuchen, die besten Coins für das Staking 2021 zu finden.
Was ist Staking?
Staking ist eine Methode, um Coins zu erhalten, die auf dem Proof-of-Stake (PoS)-Algorithmus basiert.
Dieser Algorithmus unterscheidet sich grundlegend vom Proof of Work (PoW)-Algorithmus, bei dem das Netzwerk von Minern mit leistungsstarker und teurer Ausstattung unterstützt wird. Der POS-Algorithmus ermöglicht es den Teilnehmern, direkt in das Netzwerk selbst zu investieren, wodurch die Funktionsfähigkeit der Blockchain mit ihrem Kapital sichergestellt wird. Um Geld zu staken, muss der Benutzer das Guthaben an der Adresse seiner Wallet einfrieren. Gleichzeitig können die Gelder nicht ausgegeben werden und dafür erhält der Benutzer eine Belohnung in Form von Netzwerkmünzen, es stellt sich heraus, dass „Geld schafft Geld“. Diese Art der Investition kann als passives Einkommen bezeichnet werden, da Sie nichts tun müssen. Der Investor erhält seine 5 – 400% pro Jahr, je nach Coin, und der durchschnittliche Nutzer der Blockchain erhält einen Konsensmechanismus, der direkt vom Kapital bereitgestellt wird.
Staking-Arten nach dem POS (Proof of Stake) Konsens-Algorithmus
Die Idee hinter dem Proof-of-Stake-Konsens-Algorithmus ist, dass der Stake bestimmt, welcher Node das Recht erhält, den nächsten Block abzubauen.
In diesem Fall versuchen die Knoten, die Daten zu hashen, um nach einem Ergebnis zu suchen, das kleiner als ein bestimmter Wert ist, aber die Komplexität wird proportional entsprechend der Anzahl der Münzen (Token) auf dem Konto des Benutzers verteilt.
Da das Mining von Token auf dem PoS-Algorithmus keinen Einsatz von PC-Energie erfordert, werden die Pool-Teilnehmer in der Regel nicht Miner genannt, wie dies bei Kryptowährungen auf Basis des Proof-of-Work-Algorithmus der Fall ist, sondern Forger (von engl. Schmied“). Ihre Vergütung ist durch die Transaktionsprovision begrenzt.
Gleichzeitig wird die Höhe des Einkommens durch den Indikator des „Alters“ der Münze bestimmt, der durch Multiplikation der Gesamtzahl der Münzen mit der Dauer ihrer Lagerung durch einen Fälscher erhalten wird. Ein Benutzer, der eine bestimmte Anzahl von Coins auf seinem Konto hat, kann zum Fälscher werden.
Ein Beispiel für einen POS ist ETH 2.0. Dies ist ein Smart Contract, der im Dezember 2020 eingeführt wurde und das Staking von Ethereum vorsieht. Um am Staking teilzunehmen und Zinsen zu erhalten, müssen Sie mindestens 32 ETH an den Smart Contract senden. Sobald dieser Vertrag 11 Millionen ETH einbringt, wird das Hauptnetzwerk ETH 2.0 gestartet und die Ethereum-Blockchain wird auf den POS-Algorithmus umgestellt.
In diesem Fall gibt es einen erheblichen Nachteil – die Blockierung der ETH erfolgt vor der vollständigen Bereitstellung des ETH 2.0-Netzwerks, was lange dauern kann.
Leased Proof of Stake
Dieser Algorithmus ist dem klassischen POS sehr ähnlich, jedoch mit geringfügigen Unterschieden.
Die Bildung und das Signieren von Transaktionen in LPoS werden von Validatoren abgewickelt. Sie mieten Token von Benutzern, die ihre Kryptowährung leasen und erhalten eine Miete vom Validator.
Das System berechnet den Prozentsatz der Kryptowährung beim Validator, und entsprechend diesem Prozentsatz hat der Validator die Möglichkeit, die Transaktion zu signieren. Validatoren erhalten für jede unterzeichnete Transaktion eine Belohnung.
Dieser Algorithmus wurde von Alexander Ivanov erfunden und wird vom Waves-Projekt verwendet. Von den Minuspunkten kann man die hohe Zentralisierung des Netzwerks feststellen, da die Teilnehmer mehr Token vereinbaren und gemeinsam mieten und die Bildung neuer Blöcke monopolisieren können.
Der dPOS-Algorithmus ermöglicht es, an der Erhaltung der Gesundheit des Netzwerks sowie an der Verteilung von Staking-Belohnungen mit einer minimalen Menge an Kryptowährung teilzunehmen.
DPoS funktioniert auf diese Weise. Stakeholder (Coin-Besitzer) stimmen für Delegierte (Validatoren), die wiederum Transaktionen verifizieren, Blöcke bilden und dadurch sicherstellen, dass die Blockchain funktionsfähig ist.
Coin-Inhaber können ihr Vermögen auf mehrere Validatoren verteilen. Je mehr Stimmen ein Delegierter hat, desto wahrscheinlicher ist es, die Transaktion zu unterzeichnen und eine Belohnung zu erhalten. Im Gegenzug werden die Interessenvertreter im Verhältnis zur Größe ihrer Stimme entlohnt.
Die Hauptvorteile von dPOS sind eine gute Skalierbarkeit, Sicherheit (Coins bleiben im Wallet des Benutzers, der nur mit seinem Einsatz für den Delegierten stimmt) sowie eine hohe Transaktionsgeschwindigkeit.
Somit kann selbst mit einem minimalen Angebot an Kryptowährung jeder am POS Geld verdienen. In diesem Fall kann der Prozentsatz des Staking niedriger sein.
Ein Beispiel für diese Technologie ist das Polkadot-Projekt, das es ermöglicht, eine beliebige Anzahl von DOT-Token beim Staking mit einem Validator zu 12% pro Jahr auf der offiziellen Wallet des Projekts zu blockieren. Gleichzeitig beträgt die Sperrfrist für Coins 28 Tage.
Staking-Arten auf der Plattform
Das Staking kann auch nach dem Kriterium unterteilt werden, wie Gelder „gesperrt“ werden, um einen Gewinn zu erzielen – DeFi, CEX oder direkt auf einer Multi-Currency-Wallet.
DeFi Staking
Der Marktplatz DeFi (Decentralized Finance) ist in erster Linie auf die Bereitstellung von Liquidität ausgerichtet. Benutzer füllen mit ihrer Kryptowährung spezielle Liquiditätspools, für die sie eine Belohnung erhalten.
Beispiele sind AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1-Zoll-Projekte. Dies sind hauptsächlich algorithmische Market Maker (AMM) und dezentrale Börsen (DEx). Sie brauchen eine blockierte Liquidität im Protokoll, das Angebot und Nachfrage auf dem Markt ausgleicht.
Allerdings birgt diese Art des Staking gewisse Risiken. Manchmal werden Schwachstellen in Smart Contracts gefunden, die zum Verlust von Benutzergeldern führen. Aus diesem Grund ist der jährliche Prozentsatz bei dieser Art von Staking sehr unterschiedlich (von 10 bis 400 % pro Jahr).
Staking an Kryptobörsen
Die größten Kryptowährungsbörsen bieten ihren Benutzern auch die Möglichkeit passiver Einnahmen. Binance und OkEx bleiben Schlüsselakteure. Beide Seiten eignen sich gut zum Staking, da der Prozess selbst einfach und intuitiv ist. Für einen Anfänger ist das Staking an der Börse die bequemste Option, da das Senden von Kryptowährung an das Staking buchstäblich zwei Klicks erfordert.
Oft starten große Handelsplattformen ihre eigenen Nodes, um PoS-Blockchains zu validieren. Dies ermöglicht den Börsen einen kleinen Prozentsatz der Validierung und trägt auch zur Ansammlung von Kryptowährungs-Assets auf der Website bei.
Das Staking auf Binance ist eine gute Option, da die Freeze-Periode oft nur einige Tage beträgt.
Vergessen Sie jedoch nicht, dass das Halten von Kryptowährung an einer Börse gewisse Risiken mit sich birgt, da Börsen manchmal gehackt werden.
Staking auf Wallets
Erwähnenswert ist auch das Staking in mobilen Krypto-Wallets. Diese Option kann aufgrund ihrer Einfachheit für den Benutzer bequem sein: Es sind keine Spezialkenntnisse erforderlich. Sie müssen nur eine Kryptowährung in Ihrer Bilanz haben.
Diese Option ist im Vergleich zum Staking an Börsen günstig, da die Kryptowährung beim Benutzer in der Wallet verbleibt, sodass kein Risiko besteht, die Site zu hacken.
Top-10 der Coins fürs Staking
Unter der riesigen Anzahl von PoS-Coins gibt es einige besonders interessante Projekte, die es wert sind, hervorgehoben zu werden. Wir werden versuchen, ein Gleichgewicht zwischen angemessenem Stake-Interesse und den Aussichten des Projekts selbst zu finden.
ETH
Ethereum ist nach Kapitalisierung der zweitgrößte Krypto-Asset, auf dessen Grundlage eine Vielzahl von DeFi-Projekten gestartet wurden. Das Netzwerk plant, in Kürze auf PoS umzustellen.
Es gibt derzeit zwei Optionen für das Staking von Ethereum. Dies ist zunächst einmal das bereits erwähnte Ether Staking im ETH 2.0 Deposit Contract.
Die zweite Option für passives Einkommen ist das Ether Staking auf DeFi. Hier ist der Jahresanteil deutlich höher und erreicht bei manchen Projekten bis zu 400%.
Vergessen Sie jedoch nicht, dass diese Art von Einnahmen das Risiko von unfairen Entwicklern, dem Hacken des DeFi-Projektvertrags und dem Verlust von Vermögenswerten birgt.
Im Allgemeinen gelten 10-15% beim Staking von ETH als die Norm. Darüber hinaus wird dieser Prozentsatz in der Regel durch bewährte Projekte angegeben, was die Risiken des Staking deutlich reduziert.
Polkadot
Diese Münze gilt als Hauptkonkurrent von Ethereum. Die Hauptidee des Projekts ist es, einen Sicherheitskern zu schaffen, um den herum das gesamte Ökosystem der sogenannten Parachains aufgebaut wird. Große Mittel wurden in das Projekt investiert.
DOT-Token können sowohl aus der offiziellen Wallet als auch an Börsen abgesetzt werden, die jährliche Rendite liegt bei 10-18%.
So können Sie nicht nur Zinsen aus dem Staking erhalten, sondern auch am Wachstum des Tokens selbst verdienen. Die Sperrfrist für DOT-Token beim Staking auf der offiziellen Wallet beträgt 28 Tage.
Near
Die Hauptvorteile dieser Blockchain sind Geschwindigkeit und Abwärtskompatibilität mit anderen Blockchains dank der Rainbow Bridge-Technologie. Die Transaktionsgebühren und alle Aktionsgebühren im Projekt sind sehr niedrig, was potenziell neue DeFi-Projekte für diese Blockchain anziehen kann. Der Vorteil von Near ist vor allem seine einfache Programmiersprache.
Sie können den NEAR-Token entweder auf das offizielle Wallet oder auf Börsen staken. Die jährliche Rendite beträgt 10-17%.
Cardano
Ein interessantes Projekt namens Cardano, das von einem der ehemaligen Ethereum-Entwickler erstellt wurde. Es steht an der Spitze von Coinmarketcap und ist auch an den weltweit führenden Kryptowährungsbörsen notiert.
Hat eine der größten Communitys mit über 50% aller verfügbaren ADA-Coins. Angetrieben durch den dPos-Algorithmus, bringt das ADA-Staking jährlich 3-12% Rendite. Sie können sowohl an Börsen als auch von Ihrem Wallet aus einsetzen.
Tezos
Es ist eine Community-gesteuerte Plattform zur Erstellung von Smart Contracts und Apps. Die Inhaber von Token können Abstimmungen abhalten, die Entscheidungen über Aktualisierungen des Netzwerks treffen, sowie den allgemeinen Verlauf der Entwicklung des Projekts bestimmen.
Tezos befindet sich seit 2014 in der Entwicklung, das erste Testnet wurde 2018 ins Leben gerufen. Viele große Gelder haben in das Projekt investiert. Jetzt können Sie XTZ-Token mit 3-11% pro Jahr auf der offiziellen Website einsetzen oder die Dienste der Börsen für das Setzen von XTZ nutzen.
Cosmos
Ein weiteres vielversprechendes Projekt, dessen Hauptziel darin besteht, die Interaktionen zwischen bestehenden Blockchains zu vereinfachen. Günstige und schnelle Transaktionen sind einer der Hauptvorteile der Blockchain.
Jetzt entwickelt sich das Ökosystem rund um das Projekt aktiv, die Community wächst. Sie können den ATOM-Token sowohl auf offiziellen Wallets als auch auf Börsen einsetzen. Es besteht die Möglichkeit, Ihre ATOM-Token an den DeFi-Sektor zu senden, der nach und nach auf dieser Blockchain eingeführt wird.
Da dieser Bereich jedoch immer noch an Fahrt gewinnt, sollten Sie die Risiken nicht vergessen. Der durchschnittliche jährliche Prozentsatz reicht von 7-20%.
Tron
Ein großes, bekanntes und beliebtes Projekt in der Krypto-Community. Mehr als die Hälfte aller USDT wird auf der TRON-Blockchain ausgegeben. Weitere Informationen zum Staking von TRX-Coins finden Sie in diesem Artikel. TRON Staking bringt 4-9% pro Jahr.
Kusama
Dies ist das experimentelle Netzwerk des Polkadot-Projekts, einer Blockchain zum Testen von Polkadot-Entwicklungen. Alle wichtigen Updates werden zuerst auf Kusam gestartet und erst nach einer vollständigen Prüfung auf Polkadot übertragen.
Der KSM-Token hat ein beeindruckendes Wachstum von 4 US-Dollar auf 500 US-Dollar im Jahr 2021 gezeigt. Im Erfolgsfall werden Polkadot und Kusama gefragt sein, da die Kosten für den Start eines Projekts auf Kusama viel niedriger sind als auf Polkadot und die Funktionalität gleich ist.
Sie können den KSM-Token sowohl auf der offiziellen Wallet als auch auf Börsen staken. Die durchschnittliche jährliche Staking-Rate beträgt 10-21%.
BNB
Der native BNB-Token der Binance Smart Chain hat viele Verwendungsmöglichkeiten. Es kann an der Börse gestaked, in die Liquiditätspools von DeFi-Projekten geschüttet und auch in anderen Binance-Diensten verwendet werden.
Die jährliche Rendite hängt von den Risiken ab, die Sie eingehen möchten. Konzentriert man sich auf den maximalen Gewinn in Prozent, dann kann BNB mit einer jährlichen Rendite von bis zu 400% an DeFi gestaked werden.
Eine konservativere Option besteht darin, BNB an der Börse zu platzieren, was Ihnen 7-11% einbringt. Die sicherste Variante, BNB auf einer mobilen Geldbörse zu staken, bei der sich die Zugangsschlüssel ausschließlich bei Ihnen befinden und das Risiko eines Geldverlusts minimal ist. Allerdings ist auch hier die Rentabilität mit bis zu 5 % pro Jahr ziemlich gering.
Bancor
Dezentraler Austausch (DEx) auf der Ethereum-Blockchain, mit dem Sie beliebige Token innerhalb der Blockchain austauschen können. Es funktioniert nach dem Prinzip, Pools mit Liquidität zu füllen, sodass Benutzer die Möglichkeit haben, Token zum günstigsten Preis auszutauschen. Im Gegenzug erhalten Liquiditätsanbieter (die das Projekt mit ihrer eigenen Kryptowährung füllen) eine Belohnung in Form von BNT-Token.
Sie können die neuesten ERC-20-Token direkt in der Bancor-App einsetzen. Da es sich um ein DeFi-Sektorprojekt handelt, ist der Jahresanteil hier deutlich höher. Es hängt alles von dem Vermögenswert ab, den Sie einsetzen möchten. Zum Beispiel kann der native Token BNT mit 77% pro Jahr eingesetzt werden, während andere Token ein bescheideneres Einkommen von 5-15% bieten.
Der Hauptvorteil gegenüber anderen DEx ist die Möglichkeit, Kryptowährungen ohne die obligatorische Unterstützung des nativen BNT-Tokens einzusetzen. Vergessen Sie jedoch nicht, dass Sie bei der Verwendung von DeFi die Risiken des Vertrags-Hackings sowie die volatilen Verluste eingehen, die mit einer hohen Volatilität auf dem Markt einhergehen. Das Projekt hat mehrere Sicherheitsaudits bestanden und ist bereits seit vier Jahren in Betrieb.
PancakeSwap
Ein weiterer dezentraler Austausch auf der BSC-Blockchain. Der Hauptvorteil sind sehr niedrige Provisionen und das Funktionsprinzip basiert auf der Füllung von Liquiditätspools. Das Projekt ist jung, hat sich aber bereits als eines der profitabelsten und komfortabelsten etabliert.
Der Jahresertrag ist unterschiedlich. Sie können Staking-Pools mit nur 15% pro Jahr finden, aber auch exotische Pools mit weniger beliebten Coins, die jährlich 400% bieten.
Die Arbeit mit der Site ist an den nativen CAKE-Token gebunden, dessen Wert seit Anfang 2021 um das Siebenfache gestiegen ist. Benutzer können den nativen CAKE-Token, Coins auf der BSC-Blockchain, ERC-20-Standard-Token sowie andere relevante Token beliebter Blockchains staken.
Dies ist vielleicht die profitabelste, aber auch riskanteste Art des Staking, die definitiv nicht für Anfänger geeignet ist.
Vergessen Sie nicht, dass beim Auffüllen von Liquiditätspools das Risiko eines dauerhaften Verlustes besteht. Dies ist auf den Mechanismus von AMM (Automatic Market Maker) zurückzuführen, der die Anteile der Coins im Pool ausgleicht. Wenn sich also der Preis eines Vermögenswerts im Pool dramatisch ändert, führt dies zu einem teilweisen Verlust der Mittel eines anderen Vermögenswerts.
Staking von Stablecoins
Eine weitere interessante Option für passives Einkommen ist das profitable Abstecken von Stablecoins (USDT, USDC, BUSD). Diese Option ist ideal für diejenigen, die es gewohnt sind, den größten Teil ihres Kapitals nicht in Kryptowährung, sondern in Fiat zu halten. Mit dieser Option können Sie natürlich kein Geld mit dem Wachstum der Kryptowährung verdienen, aber wenn Sie es nicht mögen, wenn Ihr Geld nur rumliegt, können Sie es gerne versuchen.
Projekte wie AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor sowie andere DeFi-Projekte können zum Abstecken von Ställen verwendet werden. Kryptowährungsbörsen bieten auch die Möglichkeit, Stablecoins zu setzen.
Das Verdienen mit Stablecoin-Stakes ist sehr ähnlich wie bei einer Standardbankeinlage, jedoch mit viel höheren Zinssätzen. Im Durchschnitt erhalten Sie 3 bis 10 % pro Jahr für das Abstecken von Ställen. In Einzelfällen kann der Prozentsatz höher sein.
Beispielsweise ist das Abstecken von USDT profitabler als das Abstecken von USDC. Leider ist diese Option für Anfänger möglicherweise nicht geeignet, da für solche Operationen die Funktionsweise des Projekts sowie alle Risiken klar verstanden werden müssen.
Verfolgen Sie nie zu hohe Zinsen. Denken Sie daran, je mehr Gewinn Sie versprechen, desto größer sind die Risiken. Für Anfänger im Kryptowährungsbereich ist das Abstecken an Börsen oder in offiziellen Anwendungen gut geeignet. Wenn Sie sich für ein vielversprechendes Projekt entscheiden, erhalten Sie nicht nur jährliche Zinsen, sondern verdienen auch am Kurswachstum der Münze selbst. Wenn Sie über ein sehr großes Kapital verfügen, ist das Abstecken von Stablecoins wie eine Bankeinlage die beste Lösung.
Fazit
Obwohl der Kryptowährungsmarkt relativ jung ist, konkurriert er bereits mit dem traditionellen Bankensystem. Die jährliche Rentabilität einiger Coins übersteigt die Zinsen auf der Bankeinlage deutlich. Und die Umweltfreundlichkeit von PoS-Blockchains übertrifft nicht nur den PoW-Algorithmus, sondern auch den Bankensektor (Energiekosten für Service) bei Weitem.
Die Möglichkeit, passives Einkommen aus dem Staking zu erzielen, zieht in diesem Bereich immer mehr Kapital an und die vielen Möglichkeiten des Staking werden niemanden gleichgültig lassen. Neueinsteiger können ihre Vermögenswerte sicher und schnell mit minimalem Risiko platzieren und erfahrene Benutzer nutzen häufig die Dienste des DeFi-Sektors.