Wie man mit DEX Geld verdient
Die Verdiensttrends im Bereich der Kryptowährungen ändern sich ständig, die Rentabilität fließt von einer Methode zur anderen, wenn der Markt schwankt. Aber das Verdienen mit dezentraler Finanzierung in Form von Farming und Staking spielt fast immer eine führende Rolle. Dieses Analogon zu Bankeinlagen, aber viel profitabler, funktioniert einwandfrei. Und doch müssen Sie auch hier viele Nuancen kennen, um sich gegen Verluste oder unnötige Risiken abzusichern.
Woher kommt das Geld bei DeFi?
Dezentralisierte Finanzierung (DeFi) ist eine Richtung in der Blockchain-Industrie, in der Finanzdienstleistungen durch Distributed-Ledger-Technologie erbracht werden. Dies funktioniert auf einem System dezentraler Anwendungen (Dapps) oder Dapps, die Token-Austauschdienste (eigentlich dezentrale Börsen, DEX) und deren Einzahlungen (Farming, Staking) anbieten.
Es stellt sich jedoch eine berechtigte Frage, woher kommt das Geld? Auf der DEX tauschen alle Benutzer Tokens direkt miteinander aus, im Gegensatz zu herkömmlichen Börsen. Und für den Austausch füllen die Nutzer selbst Liquiditätspools mit Token auf. Für die Bereitstellung seiner Mittel zahlt der Dienst den Benutzern also einen Teil der Provisionen für Tauschgeschäfte im Pool. So funktioniert Kryptowährungs-Farming. Mit anderen Worten, dies ist kein Pyramidensystem und kein Betrug, es ist wirklich ein Analogon zu einer Bankeinlage, aber profitabler.
Welche Fallstricke gibt es beim Geldverdienen mit DEX
Zunächst einmal müssen Sie verstehen, dass es trotz des verständlichen Mechanismus, mit dem Farming Geld zu verdienen, immer noch Risiken gibt. Zunächst ist zu bedenken, dass der Kurs einer Kryptowährung, die auf der DEX gefarmt wird, immer fallen (aber auch steigen) kann. Die Ausnahme sind Stablecoins, aber wir werden etwas weiter unten über sie sprechen, sie haben ihre eigenen Nuancen und Fallstricke.
Der nächste Punkt sind nicht dauerhafte Verluste. Dieser Prozess sieht so aus – wenn Token dem Liquiditätspool für das Farming hinzugefügt werden, „kreuzen“ sie sich gewissermaßen. Anstelle eines Token-Paares erhält der Benutzer einen Eigentumsnachweis für die Pool-Anteile – LP-Token. Wenn Sie Ihre Einzahlung aus dem Pool abheben müssen und sich während dieser Zeit die Kurse beider Token geändert haben (egal in welche Richtung), erhalten Sie diese meist zeitweiligen Verluste am Ausgang.
Wie kann man es vermeiden? Zuerst müssen Sie verstehen, dass das Farmen mit einem Token-Paar für einen langen Zeitraum wünschenswert ist. Damit die Erträge aus dem Farming die daraus resultierenden nicht dauerhaften Verluste übersteigen. Sinkt einer der Tokens mehrfach, wird es natürlich schwierig und langwierig, diese Verluste mit Belohnungen zu farmen. Der zweite Punkt ist, dass Sie mit den stabilsten Top-Münzen z. B. ETH, BNB usw. farmen müssen. Ihre Schwankungen werden in der Regel geglättet und spiegeln sich nur bei starken Marktschocks wider.
Die dritte Möglichkeit, zeitweilige Verluste zu vermeiden, besteht darin, in Mono-Pools zu farmen, bei denen Sie einen Token hinzufügen müssen. Hier wird die Rentabilität geringer sein, aber die Risiken sind viel geringer.
Vorteile des Farmings bei DEX
Der Prozentsatz des Farmings wird anhand komplexer Formeln berechnet und anhand von zwei Indikatoren berechnet – APR und APY. Der effektive Jahreszins ist ein einfacher Prozentsatz der jährlichen Rendite, ähnlich einer Bankeinlage. Die durchschnittlichen Zahlen für beliebte Projekte liegen bei 40-60 % Jahreszins. APY ist die Rendite unter Berücksichtigung der Zinskapitalisierung. Mit einfachen Worten, wenn der Benutzer die gefarmten Belohnungen nicht abhebt und sie automatisch zum Körper der Einzahlung hinzugefügt werden, wird die Rentabilität in Zinseszinsen, APY, berechnet.
Was ist hier zu beachten? Top-Projekte wie Uniswap und Binance bieten den geringsten Prozentsatz an Renditen (von 5 bis 20 % effektivem Jahreszins), aber die Risiken sind auch am niedrigsten. Mittelgroße Projekte wie PancakeSwap bringen etwa 50–80 % jährliche Rendite, sind aber immer noch recht risikoarm, daher ist das Farming hier die beste Option.
Sie können immer noch mit neuen DEXs, Startups, arbeiten, sie geben sehr hohe Prozentsätze von 200-300% und mehr. Aber es besteht bereits ein erhebliches Risiko, Betrügern zu begegnen oder dass Dapps gehackt werden. Außerdem kann ein Startup-Token sehr stark sinken, und daher kostet es sehr wenig, mit einem hohen Prozentsatz gefarmt zu werden.
Sicheres Farmen mit Stablecoins
Oben haben wir nebenbei erwähnt, dass es praktisch sicher ist, mit Stablecoins Geld mit DEX-Diensten zu verdienen. Es sieht alles genauso aus wie bei gewöhnlichen Token, nur Stablecoins, deren Kurs starr an den Dollar gekoppelt ist, wie USDT oder BUSD, weisen eine Reihe wichtiger Nuancen auf.
Es ist logisch, dass wir beim Farmen mit Stablecoins die Höhe der Einzahlung nicht aufgrund von Schwankungen des Wechselkurses der Kryptowährung riskieren. Wenn Sie zum Beispiel 3.000 $ in den Pool einzahlen, nehmen wir den gleichen Betrag. Und dann gibt es Unterschiede. Sie können Ställe bewirtschaften und Belohnungen im Dapps-Token erhalten. Dann hängt der Gewinn natürlich vom Kurs dieses Tokens ab. Wenn der Service zuverlässig und erstklassig ist und sich ständig weiterentwickelt, wird der Gewinn gut sein.
Wenn die Belohnungen auch in Stablecoins sind, wie die Einzahlung, wird hier die Rentabilität festgelegt, sie kann genau berechnet werden. Aber normalerweise haben solche Pools einen sehr niedrigen effektiven Jahreszins, nicht mehr als 2-5 % pro Jahr.
Einige Dienste ermöglichen es, an den sogenannten kreisförmigen Pools zu verdienen. Wenn Sie einen DEX-Token in einem Pool farmen und dann einen Top-Token in einem anderen Pool farmen, wie BNB, CAKE. Hier wird es entscheidend darauf ankommen, wie zuverlässig dieses Projekt ist, welche Partnerschaften es hat, Investoren, ob die Blockchain das technische Audit bestanden hat und so weiter.
Daher können wir sagen, dass es jetzt möglich ist, Token auf dem Kryptowährungsmarkt ziemlich sicher zu farmen, wenn Sie bestimmte Regeln befolgen und nicht mit sehr hohen Prozentsätzen der Rentabilität rechnen. Und DEX ist immer noch eine Trendrichtung in der Kryptowelt, und die Einnahmen in diesem Bereich bleiben einer der wichtigsten und am wenigsten riskanten.